Pražský workshop

Vybraný tím PARTNERS GROUP SK absolvoval v Prahe workshop s nosnou témou behaviorálna ekonomika. Správanie sa ľudí na základe emócií, vonkajších vplyvov a racionálneho pohľadu predniesol Petr Šimčák z Pioneer Investments.

Vybraný tím PARTNERS GROUP SK absolvoval v Prahe workshop s nosnou témou behaviorálna ekonomika. Správanie sa ľudí na základe emócií, vonkajších vplyvov a racionálneho pohľadu predniesol Petr Šimčák z Pioneer Investments.

 Pozornosť sa upriamila aj na aktuálnu situáciu na trhoch a nastavenie portfólia pre rôznych klientov. V rámci projektu afluentnej klientely pripravovali kolegovia tri úrovne súm, od ktorých je možné investovať. Jedna kategória boli klienti, ktorí disponovali majetkom v rozsahu niekoľko stotisíc eur. Druhú kategóriu tvorili ľudia s majetkom od milióna eur a tretí variant fungoval pre najbonitnejšiu klientelu, od desať miliónov eur.

„Pre klientov s menšími možnosťami spoločnosť Pioneer Investments pripravila jednoduchú kalkulačku GRANT, pomocou ktorej dokáže správne nastaviť investičné portfólio aj Consultant spoločnosti PARTNERS GROUP SK. Stačí si s klientom definovať tri základné veci: investičný horizont, miera akceptácie rizika a, samozrejme, cieľ investovania, bez ktorého sa ani neoplatí nastavovať portfólio. Všetko ostatné aktualizujú odborníci zo spoločnosti Pioneer Investments, a my sa tak môžeme venovať našej práci – komunikácii s klientom, tvorbe a udržiavaniu vzťahov,” vysvetľuje Marek Fides, Team Manager.

V posledných rokoch získali Nobelovu cenu za ekonómiu práve ľudia, ktorí sa zaoberajú behaviorálnou ekonomikou. Poznať ľudské správanie pri investovaní určite pomôže dobre nastaviť portfólio pre klienta tak, aby sa dostal k žiadanému výnosu. Najmä klienti, ktorí môžu a chcú investovať väčšie peňažné prostriedky, vyžadujú poradcu, ktorý dokáže pochopiť ich potreby. Tí, ktorí sa workshopu zúčastnili, si odniesli cenné informácie a praktické skúsenosti, ktoré môžu okamžite pretaviť do vlastnej praxe. Mali možnosť prebrať aktuálnu situáciu na trhoch a zostaviť portfóliá pre rôzne typy klientov.

„Kalkulačka je pravidelne mesačne aktualizovaná a na základe minulých výnosov vie s vysokou pravdepodobnosťou namodelovať portfólio, ktoré nemôže skončiť horšie, ako je klient ochotný akceptovať. Pre vyššie kategórie sa pripravuje individuálne portfólio, tu je rozdiel v technickej realizácii správy majetku. Napríklad pre klientov nad 10 miliónov eur je výhodnejšie vytvorenie vlastného fondu,“ približuje Tomáš Jezerčák, Executive Manager. „Na záver sme pracovali s dvomi kalkulačkami, ktoré boli určitou investičnou nadstavbou. Prvá rátala pravdepodobnosť výnosov pri investovaní, druhá rátala výhodnosť investície do konkrétnych dlhopisov. Bola to nová, veľmi zaujímavá úroveň investičnej gramotnosti.“

Zdieľať článok